Thanh tra ngân hàng vượt trần lãi suất huy động USD

Ngày 13/9, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có văn bản số 7295 yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (TCTD) thực hiện tốt quy định về huy động vốn bằng ngoại tệ.

Thanh tra ngân hàng vượt trần lãi suất huy động USD

Cụ thể, Thống đốc yêu cầu các tổ chức tín dụng kiểm soát chặt chẽ tốc độ tăng trưởng tín dụng bằng ngoại tệ, đồng thời kiểm soát tỷ lệ tín dụng/huy động vốn bằng ngoại tệ ở mức phù hợp, đảm bảo cân đối nguồn vốn giữa huy động và cho vay, tăng cường kiểm soát rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng bằng ngoại tệ.

Các tổ chức tín dụng chấp hành đúng mức lãi suất huy động được quy định tại Thông tư số 06/2014/TT-NHNN ngày 17/3/2014 và Quyết định số 2589/QĐ-NHNN ngày 17/12/2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; không áp dụng các biện pháp kỹ thuật để lách, vượt trần lãi suất huy động; nghiêm cấm cạnh tranh không lành mạnh trong huy động vốn.

Các tổ chức tín dụng tự kiểm tra, phát hiện những vi phạm về mức lãi suất huy động; chỉ đạo chấn chỉnh và xử lý nghiêm người đứng đầu các chi nhánh, đơn vị của tổ chức tín dụng để xảy ra vi phạm, không chấp hành các quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Tổ chức tín dụng chủ động báo cáo về Ngân hàng Nhà nước những tổ chức tín dụng cạnh tranh không lành mạnh vi phạm quy định về mức lãi suất huy động bằng ngoại tệ.

Ngân hàng Nhà nước cũng nhắc nhở các tổ chức tín dụng thực hiện chương trình khuyến mại trong huy động vốn, cho vay đúng quy định của pháp luật và tiết giảm tối đa chi phí quảng cáo, khuyến mại, chăm sóc khách hàng để đảm bảo hiệu quả kinh doanh.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố phải có văn bản chỉ đạo các tổ chức tín dụng trên địa bàn chấp hành nghiêm các quy định của Ngân hàng Nhà nước về lãi suất huy động ngoại tệ.

Cụ thể hơn, từ ngày 12/9/2017, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố tổ chức thanh tra, kiểm tra việc chấp hành các quy định về lãi suất huy động bằng ngoại tệ.

Thống đốc cũng yêu cầu xử lý nghiêm những trường hợp vi phạm, trong đó tùy mức độ vi phạm đề xuất Thống đốc không xem xét, chấp thuận đề nghị mở mới chi nhánh, phòng giao dịch, máy ATM, văn phòng đại diện, cung cấp dịch vụ mới hoặc triển khai nghiệp vụ kinh doanh mới đối với tổ chức tín dụng vi phạm quy định về lãi suất huy động ngoại tệ. 

Các đầu mối trên tăng cường công tác giám sát tình hình huy động, cho vay và thanh khoản bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng để kịp thời báo cáo Thống đốc xử lý.

>> Thấy gì từ hai báo cáo kiểm toán độc lập “cùng ngày, cùng số, khác nội dung” tại Ocean Bank?