Cảnh báo các hình thức đầu tư tài chính lừa đảo

Cảnh báo các hình thức đầu tư tài chính lừa đảo

Thời gian gần đây, nhiều mô hình đầu tư/giao dịch ngoại hối hay giao dịch tiền tệ (Forex) mới xuất hiện với những quảng cáo về mức lợi nhuận gấp 4-5 lần lãi suất ngân hàng đã thu hút được lượng lớn người tham gia.

Chỉ cần tìm kiếm từ khóa "đầu tư Forex" trên Google, sẽ có ngay 5 triệu kết quả. Hàng loạt sàn đầu tư tự nhận là "nền tảng số một dành cho nhà đầu tư", "sàn Forex tốt nhất hiện nay" cùng với các website hướng dẫn chi tiết về cách mở tài khoản, chuyển - rút tiền và giao dịch hiệu quả.

Trên các nền tảng xã hội, không khó để tìm kiếm và tham gia vào những hội nhóm có đến hàng chục nghìn, trăm nghìn thành viên quan tâm đến đầu tư Forex. Tại đây, các nhân viên môi giới hoạt động công khai với đủ những hứa hẹn từ lợi nhuận hấp dẫn lên tới 2-3%/ngày, giao dịch đơn giản, nạp - rút tiền nhanh chóng đến phí spread (chênh lệch giữa giá mua và giá bán) thấp.

Đáng chú ý, Forex hiện nay chưa được cấp phép tại Việt Nam nhưng nhiều nhân viên môi giới các sàn giao dịch vẫn rầm rộ quảng cáo có giấy phép hoạt động, có văn phòng đại diện pháp lý trong nước.

Có thể kể đến như Wefinex là hệ sinh thái của công ty Đầu tư tài chính Winsbank Holdings Limited, có trụ sở tại Belize - một quốc gia Trung Mỹ. Tên miền Wefinex mới được đăng ký từ tháng 3/2020 và gần 93% lượng truy cập đến từ Việt Nam, cho thấy nhiều khả năng sàn này do nhóm người Việt dựng lên.

Tại Việt Nam, Winsbank có cả một hệ sinh thái như Winsfund, eshare, Winscoin… cũng hoạt động với mô hình đa cấp, chi hoa hồng 7 tầng. Theo Bộ Công an, Winsbank hoạt động đầu tư casino, cá độ, xổ số; cho vay thế chấp tài sản số; tiền ảo (Win) và phát hành cổ phiếu số Eshare (ESR)…

Các chuyên gia tài chính cảnh báo, Winfinex giống hệt các sàn nhị phân (Binary Option) lừa đảo từng xuất hiện và biến mất, mang theo tiền của hàng nghìn nhà đầu tư ở Việt Nam trước đây, như sàn CJ Trade. Do Wefinex mới xuất hiện, nên sự đổ vỡ hàng loạt chưa diễn ra, song điều này chỉ là sớm muộn, sau khi sàn và trưởng nhóm tín hiệu gom đủ.

Quảng cáo

Về bản chất, hoạt động của Wefinex giống hệt một sới bạc online. Trong đó, nhà đầu tư đang đấu với sàn mà khả năng thắng chỉ là 1%, bởi nhà cái hoàn toàn có thể điều chỉnh "nến tăng, nến giảm", thậm chí đánh "sập" sàn khi cần thiết.

Ông Phan Dũng Khánh, Giám đốc Tư vấn đầu tư CTCP Chứng khoán Maybank Kim Eng khẳng định, hiện có rất nhiều sàn Forex mọc lên theo mô hình ủy thác cho sàn, đánh theo lệnh chuyên gia, đầu tư bách phát bách lãi, bao cháy tài sản… Tuy nhiên, thực chất các sàn này đều là lừa đảo, khi đã gom đủ tiền, các chủ sàn sẽ ôm tiền biến mất.

Ngoài ra, một số sàn lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống. Theo đó, khi nhà đầu tư tham gia thì lệnh của họ sẽ bị sửa trên hệ thống, nhà đầu tư cứ tưởng đánh theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua. Hoặc có sàn không sửa lệnh, song đợi đến khi số người nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.

Trong khi đó, theo kinh nghiệm của các nhà đầu tư Forex kỳ cựu, tất cả các sàn Forex quảng cáo là “có văn phòng đại diện tại Việt Nam”, bao cháy tài khoản, bao lãi 2-4%/ngày… đều là sàn "ôm lệnh", điều chỉnh lỗ lãi, can thiệp tài khoản nhà đầu tư. Số tiền mà nhà đầu tư nạp vào và bị "cháy sạch" được sàn và môi giới ăn chia.

Tuy nhiên, thực tế cho thấy các mô hình này vẫn tiếp tục nở rộ, người dân đầu tư tài chính quốc tế ngày càng nhiều bất chấp nhiều cảnh báo.

Theo TS Nguyễn Trí Hiếu, khung pháp lý của Việt Nam còn nhiều khoảng trống, các cơ quan chức năng đang buông lỏng. Hiện, Chính phủ chưa có quy định ghi nhận quyền của nhà đầu tư cá nhân mua bán hàng hóa qua sở giao dịch hàng hóa ở nước ngoài nhưng cũng không có quy định cấm.

Tuy vậy, ngay cả khi hành lang pháp luật được siết chặt, nếu không kiểm soát được lòng tham, nhà đầu tư vẫn có thể dễ dàng sập bẫy.

 

Tin tức liên quan

Có thể bạn quan tâm

Đẩy mạnh thanh toán không dùng tiền mặt, gia tăng tiện tích cho khách hàng, đặc biệt là trong thời gian giãn cách, HDBank triển khai chương trình Khách hàng thân thiết HDBank Loyalty – giao dịch trực tuyến, tích lũy điểm đổi quà.

Thứ ba, 27/07/2021
Trải nghiệm báo 4.0 với ứng dụng đọc tin của tạp chí Thương gia
Trải nghiệm báo 4.0 với ứng dụng đọc tin của tạp chí Thương gia