Tại Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 47/2014, NHNN đề xuất qui định các tổ chức tín dụng thực hiện việc thu hồi, loại bỏ hoặc vô hiệu hóa các tài khoản không sử dụng, hết hạn sử dụng, không hoạt động trong khoảng thời gian tối đa 90 ngày.

Các hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để đăng ký mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng sau đó bán lại cho người khác để sử dụng sẽ vi phạm các quy định của pháp luật về hành vi bị cấm