Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng

Tờ Financial Times mới đây đã hé lộ sự cố Citigroup chuyển nhầm (credit) 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng thay vì 280 USD theo đúng giao dịch…

Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng

Theo một báo cáo từ tờ Financial Times hôm 28/2 cho thấy, Citigroup đã mắc phải một sai sót nghiêm trọng vào hồi tháng 4 năm ngoái nhưng mới đây mới được tiết lộ.

Cụ thể, ngân hàng đã nhầm lẫn khi “credit” 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản một khách hàng thay vì 280 USD và phải mất nhiều giờ để đảo ngược giao dịch này.

Sai sót được cho là có liên quan đến hai nhân viên bao gồm người xử lý thanh toán và người chịu trách nhiệm kiểm tra giao dịch trước khi nó được thông qua vào ngày hôm sau. Financial Times dẫn nguồn từ một ghi chú nội bộ.

Sau đó khoảng 90 phút, một nhân viên thứ ba đã phát hiện ra lỗi này và nhanh chóng thông báo lên cấp trên để kịp thời đảo ngược giao dịch. May mắn thay, ngân hàng đã không bị thất thoát bất cứ khoản tiền nào trong sự cố.

Citigroup đã báo cáo với Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) về sự cố “near miss” này - tức là khi ngân hàng xử lý sai số tiền nhưng có thể thu hồi được.

Tại một email chia sẻ với Reuters, Citigroup cho biết các biện pháp kiểm soát đã giúp họ nhanh chóng phát hiện ra lỗi và điều chỉnh ngay lập tức. Ngân hàng khẳng định sự cố này không làm ảnh hưởng đến họ cũng như khách hàng.

Theo một báo cáo nội bộ khác mà Financial Times tiếp cận được, Citigroup đã ghi nhận 10 sự cố “near miss” (suýt gây hậu quả nghiêm trọng) với giá trị từ 1 tỷ USD trở lên vào năm ngoái. Mặc dù đã giảm so với 13 vụ trong năm trước đó, nhưng sai sót lớn như vậy là khá bất thường tại Mỹ. Citi từ chối bình luận về báo cáo này.

Tháng trước, Giám đốc Tài chính Citigroup Mark Mason cho biết ngân hàng đang đầu tư nhiều hơn vào việc cải tổ dữ liệu, công nghệ và nâng cao chất lượng thông tin trong báo cáo quy định.

Hồi tháng 7/2024 Citigroup bị phạt 136 triệu USD vì không có tiến triển đáng kể trong việc khắc phục những vấn đề này. Trước đó, năm 2020, ngân hàng cũng bị phạt 400 triệu USD vì một số vi phạm liên quan đến rủi ro và dữ liệu.

Xem thêm

Từ năm 2025, chưa xác thực sinh trắc học sẽ không thể chuyển tiền online

Từ năm 2025, chưa xác thực sinh trắc học sẽ không thể chuyển tiền online

Kể từ ngày 1/1/2025, tất cả chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn thực hiện giao dịch online. Quy định mới này nhằm xóa bỏ hoàn toàn các tài khoản ngân hàng không chính chủ và tăng cường mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử...

Ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Ngân hàng nhà nước

Thêm bộ khung để kiểm soát rủi ro, phòng chống rửa tiền

Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam đảm bảo đáp ứng thực tiễn nhưng vẫn kiểm soát chặt chẽ hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài...

Có thể bạn quan tâm

Thực trạng kinh tế Mỹ: Khi dòng tiền luôn chảy về túi người giàu

Thực trạng kinh tế Mỹ: Khi dòng tiền luôn chảy về túi người giàu

Dù tài sản của mọi nhóm thu nhập tại Mỹ đều tăng trong những năm gần đây, nhưng giá nhà leo thang, thị trường chứng khoán bùng nổ và tác động không đồng đều của lạm phát đang khiến khoảng cách giàu nghèo ngày càng nới rộng, làm nổi bật thực trạng của một nền kinh tế hình chữ K…

Những vết sẹo kinh tế phủ bóng tiêu dùng châu Âu

Những vết sẹo kinh tế phủ bóng tiêu dùng châu Âu

Nghiên cứu của ECB cho thấy những tác động kéo dài từ lạm phát hậu đại dịch và các cuộc xung đột địa chính trị đang khiến người tiêu dùng châu Âu bi quan hơn về triển vọng kinh tế, từ đó thắt chặt chi tiêu và làm gia tăng nguy cơ đình lạm…

Hello Kitty và hành trình nửa thế kỷ xây thương hiệu tỷ USD

Hello Kitty và hành trình nửa thế kỷ xây thương hiệu tỷ USD

Từ một nhân vật hoạt hình xuất hiện trên chiếc ví nhựa nhỏ năm 1974, Hello Kitty đã phát triển thành một thương hiệu trị giá hàng tỷ USD nhờ chiến lược thương mại hoá thông minh và khả năng chinh phục nhiều thế hệ người tiêu dùng…

Micron viết lại công thức doanh nghiệp 1.000 tỷ USD

Micron viết lại công thức doanh nghiệp 1.000 tỷ USD

Từ một nhà sản xuất chip ít được chú ý, Micron đã vươn lên để bước vào câu lạc bộ doanh nghiệp nghìn tỷ USD nhờ làn sóng AI bùng nổ, qua đó phản ánh sự dịch chuyển quyền lực trong ngành công nghệ toàn cầu khi các công ty hạ tầng bán dẫn ngày càng đóng vai trò trung tâm…

Ông Taro Tsurugashima trình bản kiến nghị với 53.000 chữ ký kêu gọi sửa đổi các điều kiện cấp thị thực quản lý doanh nghiệp đang bị siết chặt

Nhật Bản siết visa đối với doanh nhân nước ngoài

Nhật Bản đang siết chặt visa quản lý doanh nghiệp với yêu cầu vốn và điều kiện khắt khe hơn, đẩy nhiều chủ doanh nghiệp nước ngoài vào cảnh phải đóng cửa doanh nghiệp, rời khỏi nước này hoặc đối mặt nguy cơ bị trục xuất…