Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng

Tờ Financial Times mới đây đã hé lộ sự cố Citigroup chuyển nhầm (credit) 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng thay vì 280 USD theo đúng giao dịch…

Citigroup chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản khách hàng

Theo một báo cáo từ tờ Financial Times hôm 28/2 cho thấy, Citigroup đã mắc phải một sai sót nghiêm trọng vào hồi tháng 4 năm ngoái nhưng mới đây mới được tiết lộ.

Cụ thể, ngân hàng đã nhầm lẫn khi “credit” 81 nghìn tỷ USD vào tài khoản một khách hàng thay vì 280 USD và phải mất nhiều giờ để đảo ngược giao dịch này.

Sai sót được cho là có liên quan đến hai nhân viên bao gồm người xử lý thanh toán và người chịu trách nhiệm kiểm tra giao dịch trước khi nó được thông qua vào ngày hôm sau. Financial Times dẫn nguồn từ một ghi chú nội bộ.

Sau đó khoảng 90 phút, một nhân viên thứ ba đã phát hiện ra lỗi này và nhanh chóng thông báo lên cấp trên để kịp thời đảo ngược giao dịch. May mắn thay, ngân hàng đã không bị thất thoát bất cứ khoản tiền nào trong sự cố.

Citigroup đã báo cáo với Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) về sự cố “near miss” này - tức là khi ngân hàng xử lý sai số tiền nhưng có thể thu hồi được.

Tại một email chia sẻ với Reuters, Citigroup cho biết các biện pháp kiểm soát đã giúp họ nhanh chóng phát hiện ra lỗi và điều chỉnh ngay lập tức. Ngân hàng khẳng định sự cố này không làm ảnh hưởng đến họ cũng như khách hàng.

Theo một báo cáo nội bộ khác mà Financial Times tiếp cận được, Citigroup đã ghi nhận 10 sự cố “near miss” (suýt gây hậu quả nghiêm trọng) với giá trị từ 1 tỷ USD trở lên vào năm ngoái. Mặc dù đã giảm so với 13 vụ trong năm trước đó, nhưng sai sót lớn như vậy là khá bất thường tại Mỹ. Citi từ chối bình luận về báo cáo này.

Tháng trước, Giám đốc Tài chính Citigroup Mark Mason cho biết ngân hàng đang đầu tư nhiều hơn vào việc cải tổ dữ liệu, công nghệ và nâng cao chất lượng thông tin trong báo cáo quy định.

Hồi tháng 7/2024 Citigroup bị phạt 136 triệu USD vì không có tiến triển đáng kể trong việc khắc phục những vấn đề này. Trước đó, năm 2020, ngân hàng cũng bị phạt 400 triệu USD vì một số vi phạm liên quan đến rủi ro và dữ liệu.

Xem thêm

Từ năm 2025, chưa xác thực sinh trắc học sẽ không thể chuyển tiền online

Từ năm 2025, chưa xác thực sinh trắc học sẽ không thể chuyển tiền online

Kể từ ngày 1/1/2025, tất cả chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn thực hiện giao dịch online. Quy định mới này nhằm xóa bỏ hoàn toàn các tài khoản ngân hàng không chính chủ và tăng cường mức độ an toàn cho người dân khi sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử...

Ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối, Ngân hàng nhà nước

Thêm bộ khung để kiểm soát rủi ro, phòng chống rửa tiền

Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam đảm bảo đáp ứng thực tiễn nhưng vẫn kiểm soát chặt chẽ hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài...

Có thể bạn quan tâm

Trung tâm dữ liệu của Alibaba tại Nội Mông (Trung Quốc)

Trung Quốc đổ xô xây trung tâm dữ liệu AI giữa vùng đất khô hạn

Nội Mông đang nổi lên thành một trong những cụm trung tâm dữ liệu AI phát triển nhanh nhất châu Á khi Trung Quốc đẩy mạnh đầu tư hạ tầng tính toán, tận dụng điện giá rẻ và năng lượng tái tạo, nhưng đồng thời đối mặt bài toán thiếu nước và sự phụ thuộc đáng kể vào than…

Giá lương thực toàn cầu dự kiến tăng hai chữ số

Giá lương thực toàn cầu dự kiến tăng hai chữ số

Chiến sự Nga - Ukraine, xung đột tại Trung Đông cùng các đợt nắng nóng và hạn hán nghiêm trọng tại châu Âu đang đẩy chi phí sản xuất lương thực tăng mạnh, từ đó khiến giá cả của những mặt hàng thiết yếu như bánh mì, mì ống trở nên đắt đỏ hơn rất nhiều...

Singapore đối mặt bài toán tăng trưởng hai tốc độ

Singapore đối mặt bài toán tăng trưởng hai tốc độ

Singapore đang hưởng lợi lớn từ cơn sốt đầu tư AI toàn cầu, nhưng việc đà tăng trưởng tập trung chủ yếu vào công nghệ, điện tử và các doanh nghiệp lớn đang làm lộ rõ khoảng cách với khu vực doanh nghiệp nhỏ và dịch vụ, qua đó gia tăng nguy cơ nền kinh tế vận hành theo mô hình chữ K hai tốc độ…

Liên doanh của tỷ phú Jeff Bezos đã mua lại 30% cổ phần CLB bóng đá Liverpool

Vì sao nhiều CLB Premier League thua lỗ nhưng vẫn hút được vốn đầu tư?

Thương vụ bán cổ phần Liverpool cho liên danh của tỷ phú Jeff Bezos cho thấy sức hút ngày càng lớn của các câu lạc bộ bóng đá Anh, dù phần lớn đối mặt với thua lỗ và chi phí vận hành cao, nhưng nhà đầu tư vẫn nhìn thấy tiềm năng từ giá trị thương hiệu, sân vận động và các nguồn doanh thu mới…

Nắng nóng cực đoan có thể khiến kinh tế EU thiệt hại 180 tỷ euro

Nắng nóng cực đoan có thể khiến kinh tế EU thiệt hại 180 tỷ euro

Nắng nóng cực đoan và cháy rừng có thể khiến Liên minh châu Âu thiệt hại khoảng 180 tỷ euro, tương đương 1% GDP, gần như xóa sạch mức tăng trưởng dự kiến của cả khối, đồng thời gây tổn thất lớn về năng suất lao động, sản lượng nông nghiệp, năng lượng và con người….

Nestlé, Walmart, Coca-Cola và cuộc đua thích ứng với hành vi tiêu dùng thời GLP-1

Nestlé, Walmart, Coca-Cola và cuộc đua thích ứng với hành vi tiêu dùng thời GLP-1

GLP-1 đang tạo ra làn sóng thay đổi lớn đối với ngành hàng tiêu dùng toàn cầu. Khi hàng triệu người ăn ít hơn, lựa chọn sản phẩm chất lượng cao và chi tiêu theo những ưu tiên mới, các tập đoàn thực phẩm, đồ uống và bán lẻ buộc phải bước vào một cuộc đua để thích ứng với bối cảnh chưa từng có…

Một vụ nổ có kiểm soát được ghi lại tại lòng sông Danube ở làng (Romania) vào ngày 3/8/2026. Vụ nổ nhằm mục đích làm sâu thêm luồng sông và điều hướng lượng nước lớn hơn chảy về phía hệ thống làm mát của Nhà máy điện hạt nhân Cernavoda

Hạn hán lịch sử đe dọa cỗ máy kinh tế châu Âu

Đợt hạn hán nghiêm trọng chưa từng có đang khiến mực nước tại các con sông lớn ở châu Âu xuống mức thấp kỷ lục, đe dọa đến hoạt động sản xuất điện, vận tải, chuỗi cung ứng và tăng trưởng kinh tế, đồng thời cho thấy tác động ngày càng rõ nét của biến đổi khí hậu đối với nền kinh tế khu vực…