Dù theo quy định hiện hành, chỉ những điểm được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được phép mua bán vàng miếng SJC, nhưng trên thực tế, giao dịch loại vàng này vẫn diễn ra sôi động trên nhiều diễn đàn trực tuyến.
Trên mạng xã hội Facebook, nhóm "Cộng đồng trao đổi – mua bán vàng 9999" thu hút gần 90.000 thành viên với hoạt động trao đổi diễn ra liên tục. Một thành viên tên N.Q chào bán 3 lượng vàng miếng SJC với giá 117,9 triệu đồng/lượng. Không ít thành viên khác cũng rao mua hoặc bán vàng miếng với mức giá dao động từ 118,5 - 119 triệu đồng/lượng, kèm theo thông tin xác nhận có giấy tờ từ ngân hàng hoặc công ty vàng.
Trong khi đó, các doanh nghiệp lớn như SJC, Phú Quý, Bảo Tín Minh Châu niêm yết giá vàng miếng dao động từ 118 đến 120,5 triệu đồng/lượng. So sánh cho thấy, mức giá bán trên các chợ vàng online đang thấp hơn khoảng 1,5 triệu đồng/lượng so với giá bán chính thức, nhưng vẫn cao hơn giá mua vào tại các công ty khoảng 500.000 đồng/lượng.
Không dừng lại ở việc hoạt động ngoài khuôn khổ pháp luật, thị trường vàng giao dịch qua mạng còn tiềm ẩn nhiều rủi ro khi trở thành mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo tung chiêu dụ dỗ người mua bằng đủ chiêu trò tinh vi.
Mới đây, Công ty SJC cho biết đã có một số đối tượng lợi dụng danh nghĩa Công ty SJC bằng cách xây dựng website, fanpage Facebook giả mạo với mục đích lừa đảo, thu gom dữ liệu cá nhân và thực hiện các giao dịch không có cơ sở pháp lý. Các hành vi này đã gây thiệt hại về mặt tinh thần lẫn kinh tế cho một số khách hàng.
Cụ thể, website lừa đảo sjcvn.com đang hoạt động có hình thức đăng ký mua vàng online. Khách hàng lưu ý không thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Tất cả giao dịch chỉ được thực hiện trực tiếp tại các địa điểm giao dịch và trang web chính thức của SJC là https://sjc.com.vn. Do đó, khách hàng tuyệt đối không chuyển khoản hoặc thực hiện giao dịch với các fanpage/fakepage, website mạo danh SJC. Đồng thời không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho các trang mạo danh hoặc không chính thống.
Trước đó, Công ty SJC cũng đã đưa ra cảnh báo fanpage mạo danh công ty (https://www.facebook.com/vangbacsjc) triển khai đăng ký đặt lịch mua vàng, không cần xếp hàng.
Công ty này cũng cho biết đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng để điều tra và xử lý các hành vi gian lận. Đồng thời, SJC cam kết tăng cường các biện pháp bảo mật nhằm đảm bảo quyền lợi hợp pháp của khách hàng và đối tác.
Trước vấn nạn trên, Công an Thành phố Hà Nội đã đưa ra cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo khi mua, bán vàng bạc online.
Cơ quan này cho biết, trong bối cảnh giá vàng bạc liên tục tăng cao và biến động, nhu cầu mua vàng của người dân tăng mạnh. Lợi dụng tâm lý muốn tích trữ tài sản an toàn và sinh lời nhanh chóng, nhiều đối tượng đã mạo danh các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Theo Công an Hà Nội, thủ đoạn của các đối tượng là tạo lập fanpage, website, tài khoản Zalo, Telegram… giả mạo các thương hiệu kinh doanh vàng lớn như Doji, Bảo tín Minh Châu, Phú Quý… với tên thương hiệu, logo gần giống thật hoặc copy từ hình ảnh thật của công ty (thay đổi hoặc thêm một vài ký tự trong tên).
Tên website gần giống đến mức khó phân biệt, gây nhầm lẫn thị giác (thay đổi ký tự "l" viết thường thành "I" viết hoa…).
Sau đó, các đối tượng cho chạy quảng cáo hoặc spam tin nhắn theo dạng "ưu đãi đặc biệt, bán vàng giá rẻ, chiết khấu cao hơn so với thị trường"; "Đợt khuyến mãi lớn chào mừng sự kiện của doanh nghiệp"; "mua vàng online, đặt hàng với số lượng có hạn sẽ được ưu đãi giá tốt hơn so với thị trường"…
Khi có khách đặt hàng, các đối tượng sẽ yêu cầu chuyển tiền trước để mua vàng hoặc đặt cọc, thường hướng dẫn chuyển vào tài khoản cá nhân không trùng với tên doanh nghiệp. Thậm chí, chúng gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.
Các đối tượng cũng sử dụng các website, app không rõ nguồn gốc, không có chứng nhận mạo danh doanh nghiệp kinh doanh vàng/bạc tổ chức bán hàng online với ưu đãi lớn, "đấu giá vàng trực tuyến"; "chương trình đầu tư theo nhóm"; huy động vốn dạng "mua vàng góp", cam kết chia lời hoặc hòa vốn sau 3-5 tháng.
Đặc biệt, theo Công an Hà Nội, đối tượng lừa đảo còn gọi điện tự xưng là chuyên viên tư vấn đầu tư vàng của công ty lớn, hướng dẫn mở tài khoản, gửi bảng giá giả mạo thấp hơn thị trường để lừa khách hàng chuyển tiền đầu tư.
Sau đó, chúng gửi đường link chứa mã độc nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân, hack tài khoản ngân hàng.
Trước tình hình trên, Công an Thành phố Hà Nội cảnh báo người dân chỉ nên thực hiện mua, bán vàng bạc qua các kênh chính thống, đã được kiểm chứng, tránh chuyển tiền theo hướng dẫn không rõ ràng.
Người dân nên ưu tiên những trang có dấu tick xanh xác thực, kiểm tra lịch sử hoạt động, phản hồi người dùng, các dấu hiệu bất thường như đổi tên trang gần đây, ít lượt tương tác, ngôn ngữ thiếu chuyên nghiệp.
Trước khi thanh toán, người dân cần yêu cầu bên bán xác nhận thanh toán khi nhận hàng; luôn xác thực lại số tài khoản, tên người nhận, địa chỉ doanh nghiệp qua website chính thức, hotline của các thương hiệu uy tín hoặc đến trực tiếp cửa hàng nếu có nghi ngờ.
Khi có dấu hiệu nghi vấn hoặc đã bị chiếm đoạt tài sản, người dân cần liên hệ ngay cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.
Để người dân phân biệt những địa chỉ mua bán vàng miếng chính thức, vừa qua, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 đã có công văn yêu cầu các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng (gọi tắt là đơn vị) trên địa bàn TP.HCM treo bảng hiệu ghi rõ thông tin địa điểm được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng và niêm yết công khai bản sao có chứng thực giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đã được cấp tùy theo vị trí phù hợp của đơn vị.
“Phải đảm bảo để người dân nhận biết được địa điểm mua bán vàng miếng hợp pháp để phân biệt với các cửa hàng, doanh nghiệp kinh doanh vàng trang sức mỹ nghệ khác”, văn bản lưu ý.