Bước sang tháng mới, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Bắc Á (Bac A Bank) có động thái điều chỉnh giảm 0,4 - 0,5 điểm phần trăm lãi suất tiết kiệm áp dụng cho hạn mức gửi dưới 1 tỷ đồng tại nhiều kỳ hạn, nhận lãi cuối kỳ.
Cụ thể, đối với các kỳ hạn từ 1 tháng đến 5 tháng, Bac A Bank niêm yết mức lãi suất là 5%/năm, giảm 0,5 điểm phần trăm so với cùng kỳ tháng trước. Tương tự, 7,5%/năm là mức lãi suất được áp dụng cho kỳ hạn từ 6 tháng đến 8 tháng, thấp hơn 0,4 điểm phần trăm so với tháng trước. Mức lãi suất được triển khai cho kỳ hạn từ 9 tháng đến 11 tháng là 7,6%/năm, cũng giảm 0,4 điểm phần trăm.
Cùng thời điểm khảo sát, lãi suất huy động Bac A Bank tại kỳ hạn 12 tháng ở mức 7,6%/năm, giảm 0,4 điểm phần trăm. Các kỳ hạn từ 13 tháng và 15 tháng được ấn định mức lãi suất là 7,8%/năm, thấp hơn 0,5 điểm phần trăm so với ghi nhận đầu tháng 5.
Sau khi giảm thêm 0,5 điểm phần trăm, các kỳ hạn từ 18 tháng đến 36 tháng được ấn định mức lãi suất là 7,9%/năm. Đây cũng là mức lãi suất huy động cao nhất trong các kỳ hạn áp dụng cho hạn mức tiền gửi dưới 1 tỷ đồng.
Bên cạnh đó, khách hàng cũng có thể lựa chọn nhiều hình thức trả lãi khác như: Lĩnh lãi hàng tháng (4,9%/năm - 7,6%/năm) và Lĩnh lãi hàng quý (7,35%/năm - 7,65%/năm). Khảo sát cho thấy, lãi suất tiết kiệm cũng giảm ở nhiều kỳ hạn trong tháng này.
Theo ghi nhận mới nhất, khung lãi suất huy động của ngân hàng Bac A Bank triển khai cho hạn mức trên 1 tỷ nằm trong khoảng 5%/năm - 8,1%/năm, hình thức lĩnh lãi cuối kỳ cũng điều chỉnh giảm 0,4 - 0,5 điểm phần trăm trong tháng 6.
Đáng chú ý, ngân hàng Bac A Bank ấn định mức lãi suất tiết kiệm cho kỳ hạn gửi từ 18 tháng trở lên là 8,1%/năm, cao nhất trong các kỳ hạn gửi, sau khi giảm tới 0,5 điểm phần trăm.
So với lần phát hành gần nhất, lãi suất huy động dành cho khách hàng cá nhân khi gửi tiền ở kỳ hạn dưới 1 tháng được duy trì ổn định ở mức 0,5%/năm.
Cũng tại hạn mức tiền gửi trên 1 tỷ, khách hàng cũng có thể lựa chọn cho mình các hình thức trả lãi khác như: Lãi hàng tháng (4,9 - 7,8%/năm) và lãi hàng quý (7,55 - 7,85%/năm).
