HSBC đã đồng ý nộp phạt 35 triệu đô la Úc (24,6 triệu đô la Mỹ) vì không bảo vệ được người dân Úc khỏi những kẻ lừa đảo.
Ngân hàng có trụ sở tại Anh này dự kiến sẽ phản đối hành động pháp lý do Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) khởi xướng vào năm 2024 sau khi cơ quan quản lý cáo buộc "những thất bại trên diện rộng và mang tính hệ thống" trong việc bảo vệ khách hàng là mục tiêu của những kẻ lừa đảo.
Thay vào đó, HSBC thừa nhận những "sai sót nghiêm trọng" mà ASIC đã chỉ ra, bao gồm cáo buộc rằng hệ thống nội bộ của họ có các biện pháp kiểm soát không đầy đủ và họ đã vi phạm nghĩa vụ pháp lý khi không phản hồi kịp thời các khiếu nại của khách hàng.
“Đây là một trong những trường hợp đầu tiên thuộc loại này trên toàn cầu và gửi đi một thông điệp rõ ràng rằng bảo vệ khách hàng khỏi các vụ lừa đảo là trách nhiệm cốt lõi của các ngân hàng,” bà Sarah Court, chủ tịch ASIC, cho biết.
Những sai sót được cho là của HSBC đã khiến khách hàng dễ bị lừa đảo hơn, mất hàng chục triệu đô la và phải chờ đợi nhiều tháng để biết chuyện gì đã xảy ra với tiền của họ.”
Ngân hàng đã xin lỗi khách hàng và cho biết đã hoàn trả và bồi thường 28 triệu đô la Úc.
“Chúng tôi rất vui mừng khi đạt được thỏa thuận giải quyết vụ việc với ASIC, trong đó ghi nhận chương trình bồi thường cho khách hàng của chúng tôi và những cải tiến đáng kể mà chúng tôi đã thực hiện đối với công tác phòng ngừa, phát hiện và ứng phó với gian lận và lừa đảo”, một phát ngôn viên của công ty cho biết.
HSBC đã phải chịu một loạt các hình phạt từ các cơ quan quản lý trong những năm gần đây. Vào tháng 1 năm 2024, Ngân hàng Anh đã phạt ngân hàng này 57,4 triệu bảng Anh vì không bảo vệ được tiền gửi của khách hàng, và vào năm 2021, HSBC bị phạt 64 triệu bảng Anh tại Anh vì những điểm yếu trong hệ thống kiểm soát chống rửa tiền.
Các vụ lừa đảo "giả mạo" - trong đó khách hàng bị lừa cung cấp thông tin ngân hàng sau khi nhận được tin nhắn văn bản giả danh từ HSBC - đã tăng vọt trong năm 2023 và 2024, khiến một số khách hàng mất hàng nghìn đô la.
Theo ASIC, số lượng báo cáo về các giao dịch trái phép của HSBC đã tăng vọt 380% từ đầu năm 2023 đến cuối năm 2024, chủ yếu do các vụ lừa đảo mạo danh.
Cơ quan quản lý đã dẫn ra các ví dụ bao gồm một kỹ thuật viên nha khoa 51 tuổi bị mất 47.000 đô la Úc - gần như toàn bộ số tiền tiết kiệm của bà - và một cặp vợ chồng ở độ tuổi 50 bị mất 48.000 đô la Úc khi tiền được chuyển ra khỏi khoản vay mua nhà của họ.
Tòa án cho biết các khách hàng bị ảnh hưởng đã bày tỏ sự đau khổ, mặc cảm tội lỗi và hoảng loạn sau khi bị lừa đảo, và một số người phải vay tiền hoặc làm thêm việc để trả nợ. Một số người cũng bị khóa tài khoản sau khi báo cáo vụ lừa đảo.
Thỏa thuận dàn xếp này cần được Tòa án Liên bang Úc phê chuẩn.
Đầu tháng 6/2026, Truyền thông quốc tế cũng đồng loạt đưa tin HSBC Private Bank Suisse – đơn vị ngân hàng tư nhân của tập đoàn HSBC tại Thụy Sĩ – đã bị cơ quan tư pháp Pháp khởi tố với cáo buộc rửa tiền có tổ chức và đồng phạm trong vụ biển thủ tài sản công liên quan đến cựu Thống đốc Ngân hàng Trung ương Lebanon, ông Riad Salameh.
