Cơ quan An ninh điều tra (Bộ Công an) đã hoàn tất bản kết luận điều tra bổ sung vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; đưa hối lộ; nhận hối lộ xảy ra tại Ngân hàng Agribank.
Theo Kết luận điều tra và kết luận điều tra bổ sung, vụ án này có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến lĩnh vực tài chính, tín dụng ngân hàng nên rất nhạy cảm và được dư luận quan tâm.
Hành vi của các bị can đặc biệt nghiêm trọng, phức tạp, gây thiệt hại to lớn về tài sản Nhà nước, ảnh hưởng uy tín, hoạt động của hệ thống ngân hàng. Cơ quan điều tra cho rằng cần phải xử lý nghiêm.
Trong đó, Cơ quan điều tra đề nghị truy tố bị can Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc Agribank Chi nhánh Đống Đa) về tội Nhận hối lộ.
Bị can Lã Quang Bình (Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) và em gái là Lã Thị Phương Liên bị đề nghị truy tố 2 tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và đưa hối lộ.
Liên quan đến vụ án, còn có 13 bị can khác cũng bị đề nghị truy tố.
ĐẠI GIA CẤU KẾT, MÓC NỐI VỚI CÁN BỘ NGÂN HÀNG
Theo Cơ quan điều tra, từ năm 2005- 2016, ông Lã Quang Bình thành lập một số công ty. Trong đó, Công ty ECPAY của ông Bình đã ký Hợp đồng cung cấp dịch vụ thu hộ tiền điện qua kênh thanh toán của Công ty ECPAY với Tổng Công ty Điện lực miền Trung, Tổng Công ty Điện lực miền Bắc, Tổng Công ty Điện lực Hà Nội, Tổng Công ty Điện lực TPHCM và Tổng Công ty Điện lực Miền Nam TNHH.
Tháng 4/2016 - 12/2020, ông Bình dùng 8 công ty, lập hồ sơ vay tiền tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Đống Đa để thanh toán ứng trước tiền điện cho các công ty điện lực, đầu tư kinh doanh bất động sản và một số lĩnh vực khác.
Từ năm 2018 - 2020, Công ty ECPAY được ngân hàng này cấp hạn mức tín dụng 1.000 tỷ đồng/năm, các công ty khác của ông Bình được cấp hạn mức 100 tỷ đồng/năm. Từ khoảng tháng 11 - 12/2020, hoạt động kinh doanh của các công ty bị đình trệ; ông Bình dùng tiền điện thu được để thanh toán các chi phí và đầu tư vào bất động sản, không trả được nợ cho ngân hàng, dẫn đến các khoản vay bị quá hạn…
Tháng 12/2020, Tổng Công ty Điện lực miền Bắc có văn bản gửi các Công ty điện lực trực thuộc, yêu cầu đóng cổng thanh toán với Công ty ECPAY. Do đó, ông Bình bị mất nguồn thu, không đảm bảo nguồn tiền trả các khoản vay đến hạn tại , dẫn đến một số khoản nợ của các công ty bị đưa vào diện nợ xấu.
Trong lúc kinh doanh gặp khó, ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới tìm mua công ty, thay đổi đăng ký kinh doanh, tìm người đứng tên đại diện pháp luật, lập khống hồ sơ để Ngân hàng Agribank chi nhánh Đống Đa cấp tín dụng, giải ngân trái quy định cho 64 công ty.
Đồng thời, ông Lã Quang Bình còn bàn bạc với em gái đưa hối lộ cho bị can Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc Agribank chi nhánh Đống Đa) để giải quyết cho Công ty Thịnh Phát không bị chuyển nợ xấu và tiếp tục được giải ngân vốn vay.
Đối với bị can Đào Hoàng Thắng, lợi dụng chức vụ là giám đốc chi nhánh, phụ trách mọi hoạt động chung, ông Thắng đã có hành vi nhận hối lộ 200.000 cổ phiếu EIN của Công ty cổ phần đầu tư Thương mại dịch vụ điện lực (tương đương 2 tỷ đồng). Sau đó, ông Thắng chỉ đạo cấp hạn mức tín dụng, giải ngân cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình trái quy định.
Các bị can là cựu cán bộ Ngân hàng Agirbank chi nhánh Đống Đa gồm: Phạm Như Hà, Nguyễn Thành Nhân, Vương Thị Bích Ngọc… biết rõ điều này nhưng vẫn bàn bạc, thống nhất, hướng dẫn nhóm nhân viên các công ty lập khống hồ sơ, hợp thức các thủ tục thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân trái quy định.
Tại kết luận điều tra bổ sung, Cơ quan An ninh điều tra xác định thiệt hại của Agribank chi nhánh Đống Đa là 1.086 tỷ đồng. Ông Thắng và ông Hà đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải và hợp tác với cơ quan điều tra. Gia đình ông Hà đã nộp 1,1 tỷ đồng, còn ông Thắng tự nguyện nộp 1 tỷ đồng để khắc phục hậu quả vụ án.
ĐẠI GIA LÃ QUANG BÌNH LÀ AI?
Ông Lã Quang Bình sinh năm 1979, quê ở quận Nam Từ Liêm, thành phố Hà Nội. Ông Bình nổi tiếng trong cả giới bất động sản và tài chính khi là Chủ tịch Hội đồng quản trị tại 4 doanh nghiệp gồm: Công ty Cổ phần Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (ECPay), Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Dịch vụ Điện lực - ECInvest (EIN), Công ty Cổ phần Tập đoàn LALUNA và Công ty Cổ phần Khách sạn Bến Du Thuyền (Marina Hotel).
Trong đó, ECPay được thành lập năm 2015 với nhiệm vụ ban đầu là xây dựng và quản lý cổng thanh toán tiền điện tập trung của Tập đoàn Điện lực Việt Nam. Doanh nghiệp này sau đó phát triển ví điện tử eDong, mở rộng thanh toán cước tiền điện của EVN và cước viễn thông của các nhà khai thác mạng di động tại Việt Nam như Viettel, MobiFone, VinaPhone...
ECInvest là chủ sở hữu của Khách sạn Du lịch Điện lực (quận 1, TP.HCM), Khách sạn Du lịch Điện lực Vũng Tàu (phường 12, thành phố Vũng Tàu), Chung cư cao tầng An Dương Vương - Điện lực (tên thương mại Peridot Building - quận 8, TP.HCM). Bên cạnh đó, ECInvest triển khai loạt dự án cao ốc văn phòng, khách sạn tiêu chuẩn 4 - 5 sao, khu du lịch nghỉ dưỡng tại Cần Thơ, Phú Quốc, Ninh Thuận, Nha Trang. Tại thời điểm cuối quý 2/2022, tổng tài sản của ECInvest đạt 1.315 tỷ đồng, trong đó nợ phải trả chiếm 62% (816 tỷ đồng).
LALUNA hoạt động chính trong lĩnh vực bất động sản. Doanh nghiệp này được thành lập tháng 8/2021 với vốn điều lệ 1.500 tỷ đồng, trong đó cổ đông lớn nhất là bà Nguyễn Thị Phương (mẹ ông Bình) nắm giữ 99% cổ phần.
Còn Marina Hotel là chủ đầu tư dự án Trung tâm Bến Du Thuyền Hoàng Gia - Swisstouches Laluna Resort - Khu A và B, được xây dựng trên diện tích 1,1 ha tại số 72 đường Nguyễn Cơ Thạch, thành phố Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa. Dự án có tổng mức đầu tư gần 2.421 tỷ đồng. Sau đó, dự án này bị cả Agribank và VietinBank siết nợ.