Nhằm nâng cao chất lượng tư vấn bảo hiểm, Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 85/2024/TT-BTC sửa đổi một số quy định về chứng chỉ bảo hiểm, chứng chỉ đại lý bảo hiểm, chứng chỉ môi giới bảo hiểm, chứng chỉ về phụ trợ bảo hiểm. Thông tư có hiệu lực từ ngày 15/1/2025.
Theo đó, Thông tư bổ sung những quy định điều chỉnh về thủ tục thi, hình thức thi, đơn vị tổ chức thi chứng chỉ, cơ sở đào tạo thi chứng chỉ, trường hợp thu hồi hoặc cấp đổi chứng chỉ.
Trong đó, chứng chỉ đại lý bảo hiểm bị thu hồi trong 4 trường hợp, đó là: Thí sinh sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo giấy tờ về nhân thân (Thẻ căn cước/Thẻ căn cước công dân/Hộ chiếu) khi tham dự kỳ thi; Cá nhân nhờ người khác thi hộ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm; Doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô và cá nhân đã gian dối trong việc chuyển đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm; Chứng chỉ bị thu hồi theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật.
Như vậy, Thông tư này đã không còn quy định trường hợp thu hồi, cấp đổi chứng chỉ đại lý bảo hiểm tại điểm a khoản 1 Điều 27 Thông tư 69/2022/TT-BTC: "Cá nhân không tham dự kỳ thi hoặc không thi đỗ kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm tổ chức tại địa điểm quy định nhưng được doanh nghiệp bảo hiểm, chi nhánh doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ nước ngoài, tổ chức tương hỗ cung cấp bảo hiểm vi mô báo cáo kết quả thi đỗ".
Ngoài ra, cá nhân bị thu hồi chứng chỉ trong 4 trường hợp nêu trên sẽ không được dự thi các kỳ thi chứng chỉ đại lý bảo hiểm trong thời gian 12 tháng kế tiếp kể từ ngày thu hồi chứng chỉ.
Đồng thời, Thông tư cũng quy định rõ hơn về trách nhiệm của cơ quan quản lý là Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm và Viện Phát triển bảo hiểm Việt Nam. Một trong những điểm mới của Thông tư số 85/2024/TT-BTC là quy định rõ trách nhiệm của Viện này trong việc tổ chức thi và thực hiện phúc khảo và cấp chứng chỉ…
Đối với việc cấp chứng chỉ bảo hiểm, Thông tư quy định cơ sở đào tạo về bảo hiểm nước ngoài là cơ sở có chức năng đào tạo về bảo hiểm thuộc một trong các trường hợp thuộc hoặc trực thuộc cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm nước ngoài; hoặc cơ sở đào tạo được cơ quan quản lý, giám sát bảo hiểm nước ngoài giao hoặc pháp luật của nước đó quy định thực hiện đào tạo và cấp chứng chỉ trong lĩnh vực bảo hiểm.
Các cơ sở đào tạo thuộc các tập đoàn bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn tái bảo hiểm nước ngoài, tập đoàn môi giới bảo hiểm nước ngoài. Các cơ sở đào tạo này phải có chức năng đào tạo về bảo hiểm theo quy định của pháp luật nơi có trụ sở tập đoàn hoặc nơi có trụ sở của cơ sở đào tạo về bảo hiểm thuộc tập đoàn.
Với việc tổ chức thi cấp chứng chỉ cho các đại lý bảo hiểm, Thông tư mới cũng đã có nhiều sửa đổi mang tính “thắt chặt” hơn khi quy định các kỳ thi được tổ chức theo quý; tại mỗi tỉnh, thành phố tổ chức không quá 1 kỳ thi trong 1 quý, mỗi kỳ thi phải có tối thiểu 70 thí sinh dự thi (hiện là tối thiểu 10 thí sinh mỗi kỳ thi)….
Với quy định mới kể trên, các tư vấn viên bảo hiểm không chỉ cần nâng cao kiến thức chuyên môn về bảo hiểm mà còn cần mở rộng hiểu biết toàn diện về đầu tư, tín dụng, thuế và hưu trí để đưa ra những tư vấn chính xác, phù hợp với tình hình tài chính và nhu cầu thực tế của khách hàng, từ đó nâng cao chất lượng dịch vụ và tăng cường niềm tin của khách hàng vào sản phẩm bảo hiểm nhân thọ. Từ đó, đảm bảo một thị trường kinh doanh bảo hiểm phát triển lành mạnh, minh bạch
