Nhiều người thuộc thế hệ baby boomer (những người sinh trong giai đoạn từ năm 1946 đến năm 1964) giàu có tại châu Á vẫn chưa thảo luận việc chuyển giao tài sản với các thành viên trong gia đình hoặc xây dựng các cơ chế quản trị chính thức, dù họ mong muốn bảo toàn khối tài sản cho các thế hệ tiếp theo. Đây là kết quả từ một cuộc khảo sát do một ngân hàng tư nhân Banque Lombard Odier & Cie có trụ sở tại Geneva (Thuỵ Sĩ) thực hiện.
Theo nghiên cứu, chỉ 26,9% cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNWI) tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương cho biết họ đã xây dựng hoàn chỉnh quy trình kế thừa tài sản. Trong khi đó, 39,4% thừa nhận hoàn toàn chưa có bất kỳ kế hoạch chuyển giao tài sản nào.
Khảo sát cho thấy các thế hệ lớn tuổi vẫn muốn duy trì quyền kiểm soát đối với các quyết định đầu tư. Tuy nhiên, báo cáo cũng phản ánh điều mà nhóm nghiên cứu gọi là “mức độ chủ quan nhất định” đối với công tác lập kế hoạch kế thừa.
Trên toàn cầu, các gia đình giàu có đang chuẩn bị chuyển giao khối tài sản trị giá hàng nghìn tỷ USD cho thế hệ tiếp theo. Tại châu Á, nhiều tỷ phú và doanh nhân lớn tuổi đang phải đối mặt với câu hỏi quan trọng, đó là nên trao lại quyền điều hành các đế chế kinh doanh gia đình cho con cháu hay thuê đội ngũ quản lý chuyên nghiệp bên ngoài tiếp quản.
Những hệ lụy từ việc thiếu chuẩn bị đã xuất hiện ở nhiều nơi. Cuộc xung đột giữa cha và con trong gia đình giàu nhất Singapore từng cho thấy những rủi ro có thể phát sinh khi quá trình kế thừa không được xử lý hiệu quả. Tại Hồng Kông, hàng loạt khó khăn về nợ nần của gia tộc bất động sản Cheng cũng phản ánh thách thức mà thế hệ thừa kế phải đối mặt trong việc tiếp nối di sản gia đình.
Kết quả khảo sát của Banque Lombard Odier & Cie cũng cho thấy sự khác biệt đáng kể trong nhận thức giữa các thế hệ. Chỉ 13,6% người thuộc thế hệ baby boomer xem việc chuyển giao quyền sở hữu và quyền lãnh đạo doanh nghiệp một cách suôn sẻ là mối quan tâm hàng đầu. Trong khi đó, tỷ lệ này lên tới 37,4% ở thế hệ Millennials và 30% ở thế hệ Gen Z.
Xét theo khu vực, Nhật Bản, Philippines, Malaysia và Hồng Kông là những thị trường được đánh giá có mức độ chuẩn bị cho kế hoạch kế thừa thấp nhất. Khoảng một nửa số người tham gia khảo sát tại các thị trường này đều tiết lộ họ chưa có kế hoạch kế thừa hoặc cho rằng vấn đề này chưa phải lúc với mình.
Nghiên cứu cũng chỉ ra rằng không ít gia đình sở hữu khối tài sản lớn đang gặp rào cản trong việc trao đổi cởi mở giữa các thế hệ. Bởi chỉ 20% người thuộc thế hệ baby boomer cho rằng việc thiếu trao đổi cởi mở giữa các thành viên có thể gây ra vấn đề trong tương lai. Ngược lại, 37% người thuộc thế hệ Gen Z, 35% thế hệ Millennials xem đây là một thách thức lớn.
Báo cáo nhận định: “Điều này có thể phản ánh sự mức độ chủ quan của thế hệ baby boomer về vấn đề kế thừa, hoặc trớ trêu thay, cũng có thể cho thấy chính nhóm tuổi lớn hơn này lại thiếu sự cởi mở trong giao tiếp”.
Khảo sát được thực hiện với hơn 390 cá nhân sở hữu giá trị tài sản ròng cao tại Australia, Trung Quốc, Hồng Kông, Nhật Bản, Malaysia, Singapore, Đài Loan, Thái Lan và Philippines trong giai đoạn từ tháng 12/2025 đến tháng 2/2026. Trong số đó có các khách hàng của Lombard Odier sở hữu ít nhất 1 triệu USD tài sản có thể đầu tư.
